Contrairement à une approche-produit, nous proposons une approche globale et stratégique. Cela demande une étude complète de votre situation, familiale, professionnelle, patrimoniale, ceci afin d’explorer le maximum de pistes pour atteindre vos objectifs. Ainsi, vous êtes assuré de disposer d’une stratégie au service de vos intérêts exclusifs, considérant tous les aspects de votre patrimoine.
Approche sur mesure :
Nous ne vous proposons pas de solution toute faite ou toute prête : nous nous adaptons à vos problématiques, lors des 3 étapes initiales de la relation :
1er rendez-vous : Etude Patrimoniale Globale. Premier bilan et préconisations.
Par la suite, si vous désirez être accompagné pour la mise en place de vos projets, nous vous proposons 2 rendez-vous supplémentaires.
2ème rendez-vous : Détail des différents conseils et solutions
3ème rendez-vous : Mise en place des différentes stratégie
Nous vous assurons une entière transparence sur la rémunération que nous percevons en vue d’éviter tout conflit d’intérêt. Nous cherchons à rendre accessible nos services à tous les types de patrimoine, quelle que soit leur taille.
Les 3 principales sources de revenus du cabinet Pictavia Patrimoine Conseil sont :
– Les honoraires de conseil pour les épargnants qui souhaitent un abonnement ou seulement un bilan patrimonial, sans mettre en place de solutions concrètes.
– Les frais perçus pour la commercialisation de produits patrimoniaux, financiers ou immobiliers.
– Les rétrocessions sur encours des produits financiers tels que l’assurance vie.
La fiche d’information légale qui vous est remise dès notre première rencontre vous détaille ces principes de rémunération. Pictavia Patrimoine Conseil travaille exclusivement sur lettre de mission. Vous connaissez donc par avance le coût des services et produits qui peuvent vous être proposés.
