Le cabinet
Créé en 2007, le cabinet Pictavia Patrimoine Conseil accompagne 2 types de clients, les particuliers et les entreprises :
Les particuliers
qui veulent augmenter, consolider ou transmettre leur patrimoine.
Les entreprises :
- Les startups et les associations qui veulent structurer une direction financière, planifier leurs finances, gérer leur trésorerie ou construire un business plan
- Les entités du secteur financier qui se trouvent dans l’une des démarches suivantes:
- Mener des projets complexes, tels qu’une fusion
- Mener un audit de conformité aux normes réglementaires en environnement bancaire (ACPR)
- Ou gérer un appel d’offres selon le Code des Marchés Publics pour les financements ou la tenue de comptes.
- Les indépendants exerçant en profession libérale, tels que les consultants, les avocats, les artistes, qui cherchent une assistance dans leur gestion administrative et fiscale: déclarations, relations et négociation de délais de paiements avec l’URSSAF, l’administration fiscale, les huissiers et les caisses de retrait07
Laurent Toussaint
Diplômé d’HEC en 1984, Laurent a été dirigeant de réseau étranger chez BNP Paribas pendant 16 ans, dont 8 ans expatrié en Amérique Latine et en Europe. Son dernier poste était responsable du marketing international de la gestion d’actifs financiers pour Investisseurs Institutionnels.
Entre 2000 et 2015, il a été consultant auprès du secteur financier dans de grands cabinets de conseil. Il a notamment contribué à fonder, comme partner, le cabinet de conseil en stratégie Kea&Partners, aujourd’hui l’un des leaders français dans le conseil en transformation. Laurent a également conseillé de grands clients au sein de Cap Gemini et Sopra Steria.
En 2015, Laurent fonde son propre cabinet de conseil pour les institutions financières et les directions financières des entreprises. Il élargit son offre au conseil patrimonial aux particuliers, notamment pour les dirigeants d’entreprises. A l’écoute des objectifs et contraintes de chacun, il construit ensuite une stratégie personnalisée et propose toutes catégories de placements, financiers ou immobiliers.
Laurent accompagne en particulier les fondateurs de start up et les « US persons », qui ont « un indice d’américanité » : soit elles sont nées aux USA, soit elles y ont vécu. Habituellement, les établissements financiers européens ne leur donnent pas accès à leurs placements, afin d’éviter les risques juridiques et fiscaux (extraterritorialité de la loi FATCA). Mais plusieurs solutions existent que Laurent connaît bien.
Laurent enseigne le conseil et la gestion de projets à Montpellier Business School. Il est également intervenu à HEC, au CNAM et au Collège Interarmées de Défense.
Compétences et agréments
Afin d’être en capacité de conseiller, protéger et accompagner ses clients, le cabinet Pictavia Patrimoine Conseil a obtenu les habilitations et agréments nécessaires, collectivement et individuellement.
Pictavia Patrimoine Conseil est inscrit à l’ORIAS sous le numéro 13000528.
L’ORIAS est « l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance ».
La Loi de Régulation bancaire et financière du 22 octobre 2010 a élargi le Registre des intermédiaires en assurance aux intermédiaires en opérations de banque et services de paiement, aux Conseillers en Investissements Financiers et aux agents liés de Prestataires de Services d’Investissement. L’inscription sur le registre de l’ORIAS est obligatoire pour exercer l’activité d’intermédiaire financier.
L’inscription à l’ORIAS atteste que le cabinet Pictavia Patrimoine Conseil remplit les conditions légales, en totale conformité avec le droit européen, pour pratiquer une activité financière.
En particulier, l’ORIAS vérifie que les cabinets inscrits ont bien souscrit une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle (RCP).
Pictavia Patrimoine Conseil est membre des associations professionnelles Anacofi CIF, Anacofi Courtage et Anacofi Immo
L’Association Nationale des Conseils Financiers, plus connue sous le nom d’ANACOFI, a vu le jour en 2004. L’ANACOFI est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui l’a chargée, exclusivement avec 3 autres syndicats professionnels, de réguler les professionnels libéraux du conseil patrimonial. L’ANACOFI est la plus importante des organisations représentatives en gestion de patrimoine.
La CNCEF pilote les audits périodiques des cabinets comme le nôtre et organise les nombreuses formations que nous sommes tenus de suivre chaque année.
Tout cela nous permet de renouveler chaque année nos agréments de :
- Conseil en Investissements Financiers (CIF)
- Mandataire d’Intermédiaire en Assurance (MIA)
- Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et de Paiements (MIOBSP)
Habilitation aux transactions immobilières
Le cabinet propose des Transactions sur immeubles et fonds de commerce sans maniement de fonds, sur la base de la carte T n° CPI 7501 2023 000 000 152 délivrée à la SARL Pictavienne d’Investissement, dont le nom commercial est Pictavia Patrimoine Conseil.
Déontologie et confidentialité
Pictavia Patrimoine Conseil applique le Code de bonne conduite de la CNCEF.